Мошенничество с криптовалютой появилось чуть ли не с самого зарождения индустрии. Мошенники быстро смекнули, как можно обманывать людей, которые не разбираются в тематике, но хотят стать обладателями цифровых активов. Некоторые продавали сувенирные монетки, выдавая их за биткоин, другие проворачивали более хитрые сделки. О самых интересных и популярных историях обмана мы расскажем в этой статье.
Цыганский биткоин или не стоит доверять каждому встречному
В октябре 2017 года, один из жителей Обнинска захотел стать криптоинвестором. Однажды он шел по своим делам и наткнулся на группу цыган, которые стояли у местного универмага. По его словам, они не выглядели как типичные цыгане, на которых висят цепи. Они были прилично одеты и создавали впечатление интеллигентных людей. Цыгане предложили мужчине стать счастливым обладателем криптовалюты, а именно – биткоина. После недолгого разговора, они его убедили, что вскоре биткоин сильно подорожает, а следовательно мужчина станет очень богат. Наш герой решился купить два биткоина за одну тысячу рублей. Радостный он вернулся домой и рассказал все жене. Супруга с недоверием отнеслась к его рассказу, но промолчала. За следующие два месяца, цифровой актив действительно начал очень быстро дорожать, и в декабре, мужчина захотел понять, как обналичить свои биткоины. Только этому не было суждено сбыться. Как оказалось, он приобрел две сувенирные монетки с символикой первой криптовалюты. Его жена решила написать об этом пост в социальной сети и прикрепила фотографии этих монет. Многие пользователи посмеялись над доверчивостью мужчины, но находились и те, кто вообще никогда не слышал о криптовалюте.
Бумажка с ключом за 1.5 млн
Следующий случай произошел с краснодарским бизнесменом. В том же 2017 году бизнесмен захотел стать обладателем цифрового золота. В социальной сети он нашел криптотрейдера, с которым смог договориться о покупке первой криптовалюты. Трейдер даже сделал скидку предпринимателю в 5%. В итоге договорились на том, что бизнесмен приобретет криптовалюту на сумму в 1.5 млн рублей, а сделка состоится в Питерском аэропорту Пулково. Правда на личную встречу криптотрейдер не пришел, а отправил вместо себя посредника. В условиях сделки было сказано, что покупатель должен сначала перевести всю сумму на три банковские карты, после чего, посредник передаст ему бумагу с ключом от криптокошелька. Условия были выполнены, за одним исключением – ключ от криптокошелька оказался фейком. Бизнесмен написал заявлению в полицию и органы правопорядка возбудили уголовное дело. Посредника смогли найти, им оказался юрист, который уверял, что ничего толком не знал о сделке. А самого криптотрейдера так и не нашли. Таким образом, бизнесмен из Краснодара приобрел бумагу с чернилами за 1.5 млн рублей.
Хитрая продажа
На просторах сети существует еще один способ обмана доверчивых людей. Тут работает целая стратегия. Мошенник на различных сайтах размещает какой-нибудь популярный товар, например айфон, по очень привлекательной цене. После того, как находится покупатель, злоумышленник подыскивает продавца крипты. Криптотрейдер отправляет реквизиты банковской карты мошеннику, а тот, в свою очередь, пересылает их покупателю айфона. Покупатель, сам того не зная, отправляет деньги криптотрейдеру, а мошенник получает криптовалюту. В итоге все счастливы, кроме покупателя айфона, который останется без девайса.
Также существовал целый ряд фейковых обменных площадок. Жертвы совершали транзакцию на эти площадки, с целью конвертировать фиат в крипту или наоборот. После чего сервисы выдавали ошибку и горе инвесторы оставались без своих сбережений. Когда платформа соберет достаточное количество денежных средств, она закрывалась, а вслед за ней открывалась новая. Подобные сервисы были широко распространены в странах СНГ.
Опытный криптоинвестор может с иронией отнестись к вышеупомянутым людям, которые потеряли свои деньги из-за излишней доверчивости. Ведь нужно доверять только проверенным источникам, не так ли? Однако, даже опытный инвестор может попасться в руки мошенников, которые будут скрываться под маской известного «бренда».
В декабре того же 2017, один криптоинвестор решил воспользоваться услугами известного криптообменника, но попался на его «зеркало». Вследствие чего, он отправил 15 тысяч рублей злоумышленникам. К сожалению, такая практика у мошенников популярна и сегодня.
Пытаются ли Госорганы защитить людей от таких мошенников?
Дать однозначный ответ на этот вопрос нельзя. В основном, государственные органы ограничиваются только предупреждениями и просьбами быть внимательными. Обычно с злоумышленниками борются регуляторы. Так, в начале этого года британский FCA предупреждал своих граждан не доверять на 100% криптовалютам, ведь может получиться так, что инвестор потеряет свои сбережения.
Регулятор DFSA, находящийся в Арабских Эмиратах, призывал своих жителей быть внимательнее, когда те хотят начать инвестировать в криптовалюты. Что касается России, то у нас такими вопросами занимается Центральный Банк. Например, этим летом был составлен список мошеннических организаций. В их числе не обошлось без компаний, которые специализируются на цифровых активах. Так MMM Bitcoin и Finiko были признаны финансовыми пирамидами.
Аналитический сервисы, такие как Whale Alert, также занимаются отслеживанием мошеннических организаций. В данных, которые были получены сервисом, сказано: за первое полугодие 2021 года, злоумышленникам удалось заработать $18 млн. Стоит отметить, что за весь прошлый год эта сумма была меньше и составляла $16 млн.
Как обезопасить себя от мошенников
Не стоит доверять предложениям от неизвестных или подозрительных организаций, которые предлагают приобрести у них цифровой актив с какой-либо скидкой. Если согласиться на такое предложение, то, скорее всего, вы попадете на удочку мошенников. Это также касается рассылок, которые приходят на электронную почту или мессенджеры. Там могут быть заманчивые предложения, от которых сложно отказаться. Также в письме они могут представляться авторитетными компаниями и прикреплять ссылку на якобы официальный сайт организации. Но как мы помним, сайт может оказаться «зеркалом». Чтобы не попасться на такую уловку, стоит пользоваться только проверенными ссылками. Помните, что если компания предлагает фиксированный и гарантийный доход, то нужно такое предложение обойти стороной. Такие гарантии чаще всего дают сомнительные финансовые организации.
Из-за того, что в криптовалютной индустрии много новичков, они мало осведомлены о том, как все работает. Этим пользуются мошенники. Поэтому, чтобы обезопасить себя, стоит повышать финансовую грамотность и углубляться в понимание блокчейна. Тогда, если вы наткнетесь на мошенника, то сразу поймете что к чему.
Заключение
Нужно всегда перед тем, как принять предложение о какой-либо сделке, все хорошо проверять. Не стоит покупать монеты с рук или у сомнительных источников. Лучше всего пользоваться проверенными временем криптовалютными биржами или обменниками. Всегда думайте о своей безопасности в интернете, тогда мошенникам будет проблематично вас обмануть.
Комфортную и безопасную торговлю на крипто биржах может предложить RevenueBot. Сервис предоставляет возможность создания торговых ботов на крупнейших криптовалютных биржах: Binance, Bittrex, Bitfinex, Exmo и другие. Создание бота бесплатное, сервис не будет брать комиссии до того момента, пока клиент не начнет получать прибыль от торговли ботом. С помощью глубоких настроек бота клиенты сервиса реализовывают торговые стратегии, которые проблематично испытать при обычном трейдинге. Сразу обозначим: бот не имеет доступа к средствам клиентов на бирже, а торгует с помощью API-ключей, то есть счет останется вне доступа. У RevenueBot свыше 28 тыс клиентов, которые зарабатывают благодаря торговым ботам.
Почему стоит выбрать этот сервис?
- Платите комиссию только после получения прибыли.
- Настройки бота открывают разнообразные пути для получения прибыли.
- Внутри RevenueBot реализован маркетплейс, на котором клиенты могут купить готового бота, чтобы не трудиться в создании собственного, или же продать своего, если конфигурация показала эффективность. Также, на маркетплейсе приобретаются услуги наставника (опытного клиента сервиса), который готов ответить на вопросы новичков. Со временем, вы и сами можете стать наставником, получая за это дополнительную прибыль.
- Регулярные обновления возможностей сервиса, которые оптимизируют торговый процесс.
- Наличие реферальной программы RevenueBot позволяет зарабатывать на торговле, даже не прибегая к трейдингу. Привлекайте новых клиентов для сервиса и получайте до 30% от полученной ими прибыли каждый месяц (но не более 15 USD).
Это небольшой перечень преимуществ сервиса. Можно и дальше перечислять положительные качества RevenueBot, но зачем это делать, если вы можете зайти на официальный сайт сервиса и во всем убедиться самостоятельно? Крайне рекомендуется быстрее принимать решения, ведь крипто рынок не стоит на месте, а растет непомерными шагами. Кто знает, сколько прибыли упускает тот, кто не решается прийти и начать торговлю вместе с RevenueBot.