В индустрии криптовалют существует понятие о перезагрузке рынка. Она была в виде банкротства биткоин-биржи Mt.Gox, хакерского взлома The DAO, сдувания ICO-пузыря и обвала крипторынка в марте 2020 года. Каждая такая перезагрузка сопровождалась сильной просадкой всего крипторынка, но в конечном итоге способствовала внедрению инновационных решений и новым ценовым максимумам многих криптоактивов.
Банкротство Mt. Gox
Mt.Gox – биткоин-биржа запущенная в 2010 году. Начиная с 2011 года по 2014 год, биржа стремительно росла вслед за ростом цены биткоина и в результате стала крупнейшей площадкой в мире. В конце 2013 года, по разным данным, на нее приходилось от 50% до 70% всех BTC-транзакций.
Однако в это же время вокруг Mt.Gox постоянно появлялись скандалы. Бизнес-партнеры обвиняли ее в нарушении соглашений, власти США оштрафовали за работу в стране без регистрации, клиенты постоянно жаловались на задержки с выводом средств, которые могли доходить до нескольких недель и даже месяцев. В результате биржа потеряла свою лидерскую позицию на рынке, но все равно считалась надежной торговой платформой.
Все это продолжалось до 7 февраля 2014 года, когда Mt.Gox прекратила вывод биткоинов. 24 февраля было объявлено о закрытии биржи из-за потери 850 000 BTC, которые злоумышленники выводили с горячего кошелька биржи в течение нескольких лет.
С 2014 года бывшие клиенты Mt. Gox пытаются вернуть свои деньги. Найденные 200 000 ВТС были переданы в доверительное управление конкурсному управляющему. В 2017–2018 годах он продал часть монет на сумму более $405 млн. Долгие годы стороны пытались согласовать план реабилитации и установить порядок выплаты компенсации. Итоговый план был принят в конце прошлого года — выплаты должны начаться в этом году и будут проходить постепенно, чтобы не обрушить крипторынок.
Потеря биткоинов выявила уровень некомпетентности, халатности и безответственности, а также множество случаев пренебрежения мерами безопасности – чтобы несколько лет не замечать воровства с собственного кошелька, надо быть очень плохим менеджером. Многим пострадавшим было сложно поверить в такую небрежность, и они обвинили Карпелеса в мошенничестве. В августе 2015 года Марк Карпелес был арестован, провел год в тюрьме, но после этого был освобожден под залог. В марте 2019 года Карпелеса признали виновным в подделке биржевых документов и приговорили к 2.5 годам условно.
Инцидент с Mt. Gox стал важной вехой в развитии крипторынка. Случившееся обрушило биткоин, но не привело к его краху. Выявленные проблемы с безопасностью и просчеты в менеджменте привели к повышению стандартов безопасности других криптобирж.
Какие изменения принес взлом Mt. Gox крипто рынку:
- Монеты пользователей и бирж стали храниться отдельно (впрочем, до сих пор так делают не все площадки);
- Появились фонды компенсаций, из которых пользователям возвращают средства в случае взлома;
- Криптоинвесторы поняли верность принципа «не ваши ключи – не ваш биткоин» и стали задумываться о преимуществах некастодиальных решений, не хранящих приватные ключи пользователей – то есть контроль за активами остается за инвестором. Как следствие, начал развиваться рынок некастодиальных кошельков;
- Появилась инфраструктура аналитики и внешнего контроля за криптобиржами, например, сервис Chainalysis;
- Биржи поняли важность взаимодействия с регуляторами.
Атака на The DAO
The DAO – децентрализованный венчурный фонд на базе Ethereum. Он собирал средства для инвестиций в стартапы с помощью смарт-контрактов. Он работал в виде Decentralized Autonomous Organization (DAO). То есть организацией без руководящего центра или лидера, управляемой сообществом с помощью голосования держателей токенов.
Проект был запущен в 2016 году и уже тогда появились сторонние программисты, которые начали предупреждать сообщество о том, что в смарт-контрактах есть уязвимости. Летом команда разработчиков The DAO предложили участникам проголосовать за внедрение обновлений по устранению обнаруженных багов. Однако через несколько дней после этого, неизвестный злоумышленник опередил разработчиков и воспользовался уязвимостью системы, тем самым вывел из протокола активы на более чем $53 млн.
Взлом принес серьезный ущерб как The DAO, так и Ethereum, который на тот момент существовал всего год. Кроме того, 14% всех ETH в обращении были инвестированы в The DAO. Поэтому сообщества обоих проектов начали искать выход из ситуации.
Виталик Бутерин предложил провести хардфорк и откатить сеть Ethereum, до момента атаки. Многие поддержали это предложение. В результате хардфорка появилось две версии версии цепочки блоков. Появившаяся персия стала основной сетью ETH. Однако были и те, кто не хотел поддерживать идею Бутерина и не соглашался с хардфорком. Они продолжили поддерживать старую версию цепочки, в которой атака все-таки была – эту сеть начали называть Ethereum Classic. The DAO закрылся в сентябре 2016 года.
- Проекты стали более внимательно относиться к аудиту кода, выявлению и устранению его уязвимостей;
- Разработчики крипто проектов стали лучше следить за соблюдением законодательства о ценных бумагах и взаимодействии с регуляторами.
Сдувание ICO-пузыря
ICO – способ привлечения финансирования инвесторов в крипто проекты, с помощью продажи токенов или монет. Это аналог краудфандинга – коллективного инвестирования для запуска какого-либо проекта.
Обычно ICO проходили по следующему принципу:
- Компания, которая хочет привлечь инвестиции, выпускает токены или монеты, с последующей продажей на открытом рынке по заданной цене, причем на разных этапах ICO эта цена могла меняться.
- После завершения токенсейла токены или монеты проектов размещаются на крипто биржах, где они торгуются на основе спроса и предложения. Если проект востребован, его активы растут в цене, если нет – падают.
Первые ICO были проведены в 2013 году, но массовой популярность. стали пользоваться в 2016-2018 годах – за два года было проведено порядка 3 000 токенсейлов разного масштаба. Суммарно, по разным оценкам, они привлекли от $22 млрд до $70 млрд.
Тогда почти никто не задумывался о том, что ICO могут нарушать законодательство о ценных бумагах. Но позже большинство регуляторов мира начали рассматривать ICO именно как аналог IPO. Одна только SEC судилась со многими эмитентами крупных ICO, в том числе с Ripple и Telegram.
На практике оказалось, что до 80% ICO были мошенничеством или проводились недобросовестными разработчиками, у которых не было даже рабочего продукта. В начале 2018 года, когда наступила так называемая “криптозима”, пузырь ICO начал схлопываться. Уже к концу 2019-го около 87% всех токенов ICO принесли инвесторам одни лишь убытки, а многие проекты закрылись.
Несмотря на все свои недостатки, ICO сыграло огромную роль в популяризации криптовалют:
- Хайп вокруг ICO стал одним из драйверов сектора в 2017–2018 годах и помог донести информацию о криптовалютах до массового пользователя;
- После схлопывания пузыря ICO инвесторы стали более избирательны в выборе проектов для финансирования;
- Криптосообщество выработало новые формы сбора средств.
Заключение
Каждый крах крипторынка делает его лишь сильнее в долгосрочной перспективе. Сектор учится на своих ошибках, оправляется от потерь, устраняет недостатки и продолжает рост.
Для трейдеров крипто рынка RevenueBot предлагает автоматизированный торговый интерфейс. Торговать пользователь может на топовых крипто биржах, среди которых: Binance, Bittrex, FTX, OKX и другие. RevenueBot предоставляет трейдерам возможность создания торговых ботов, которые позволяют получать стабильный пассивный заработок. Из основных преимуществ сервиса можно выделить следующие:
- Оплата услуг сервиса происходит только после получения первой прибыли, никакой предоплаты не требуется;
- Внутренний маркетплейс RevenueBot позволяет как купить готового бота, так и продать прибыльную конфигурацию;
- Наличие реферальной программы RevenueBot позволяет зарабатывать, даже не прибегая к трейдингу;
- RevenueBot использует стратегию усреднения долларовой стоимости (DCA), с ее помощью можно успешно торговать и получать доход в долгосрочной перспективе;
- Автоматическое переключение торговой пары позволяет извлекать выгоду из торговли всегда. Бот сам переключится на другую торговую пару, если по основной не будет возможности для заработка.
У RevenueBot есть Telegram-чат для пользователей и официальный Telegram-канал, где публикуются новости сервиса, а также актуальная информация из крипто индустрии. Более детально с возможностями сервиса можно ознакомиться на официальном сайте RevenueBot.