В 2022 году криптоиндустрия столкнулась с несколькими не очень веселых инцидентов, которые начались с событий связанных с Terra и заканчивая серьезными новостями о банкротстве FTX. В результате доверие потребителей к криптоплатформам сильно пострадали. Однако, несмотря на неудачи, отрасли удалось сохранить свои позиции, и в настоящее время она демонстрирует признаки роста.
Способность отрасли восстановиться после этих инцидентов демонстрирует ее устойчивость и долговечность, доказывая, что она не исчезнет в ближайшее время. Однако это также подчеркивает уязвимость централизованных структур, таких как биржи, торговые и кредитные платформы. Крайне важно обратить внимание на их ограничения и найти способы их смягчения, чтобы обеспечить долгосрочный успех отрасли.
Что такое CeFi и DeFi?
CeFi означает централизованные финансы (англ. centralized finance). Это традиционная финансовая система, в которой финансовые институты, такие как банки и биржи, являются посредниками в проведении финансовых операций между клиентами. В этом случае управление финансовыми активами (деньги, ценные бумаги и т. д.) осуществляется централизованным образом, что означает, что эти активы хранятся и управляются банком или биржей, а не пользователем напрямую.
В последние годы появилась альтернатива централизованной финансовой системе — децентрализованные финансы (DeFi), которые используют технологию блокчейн для создания децентрализованных платформ и протоколов, которые позволяют пользователям управлять своими финансовыми активами без посредников.
Что произошло?
Несмотря на то, что криптовалюты были созданы как инструмент для децентрализации и автономии, централизованные биржи (CeFi) и организации стали важным компонентом инфраструктуры криптовалютной индустрии. Однако, последние провалы централизованных бирж показали, что эти организации не всегда выполняют свои обязательства перед пользователями и часто нарушают принципы децентрализации, которые являются фундаментальными для криптовалют. Кроме того, безответственное управление рисками и стремление к росту любой ценой привели к ситуациям, когда целые биржи обанкротились, потеряв криптоактивы и деньги пользователей.
Одним из решений для улучшения безопасности пользователей и защиты их криптоактивов является переход к децентрализованным биржам и платформам, где пользователи могут контролировать свои цифровые активы и избежать риска потери своих средств. Вместе с тем, децентрализованные биржи позволяют обеспечить большую прозрачность и минимизировать риск контрагентов, так как все транзакции происходят на блокчейне. Но, в связи с защитой анонимности пользователей, децентрализованные биржи находятся в серой зоне регулирования, что может задержать их широкое принятие.
Важно отметить, что криптоиндустрия нуждается в более жестком регулировании, которое поможет обеспечить защиту пользователей и предотвратить крах централизованных платформ. Криптовалюты не должны нести ответственность за неосторожные и незаконные действия руководства компаний, которые нарушают принципы децентрализации и рискуют средствами пользователей. В результате последних инцидентов централизованных платформ были исключены компании с несостоятельными бизнес-моделями и неблагонадежными руководителями.
Децентрализация позволяет пользователям сохранять полный контроль над своими цифровыми активами, исключая возможность их присвоения или использования в целях, не предусмотренных пользователем.
Децентрализованные биржи, такие как Uniswap, SushiSwap и PancakeSwap, предоставляют пользователям возможность торговать цифровыми активами напрямую, обеспечивая высокий уровень безопасности и надежности.
Подобные платформы также обеспечивают большую ликвидность и улучшенный пользовательский опыт, поскольку участники рынка могут присоединяться к сети и вносить свой вклад в ее функционирование. Это создает экосистему, где каждый участник имеет возможность вносить что-то свое в развитие и улучшение платформы.
Что это значит?
Неудачи централизованных организаций в криптоиндустрии подчеркнули важность соблюдения основополагающих принципов децентрализации и самообеспечения. Эти неудачи показали, что слишком большая зависимость от централизованных платформ может привести к катастрофическим последствиям. В то же время децентрализованные организации могут значительно снизить риск контрагента и повысить прозрачность благодаря проведению неизменных транзакций по цепочке.
Однако децентрализованные организации ставят перед регулирующими органами ряд проблем, поскольку они создают «серую зону» регулирования за счет защиты анонимности пользователей. Тем не менее, существуют решения, которые помогают преодолеть эти препятствия и обеспечить более широкое распространение децентрализованных платформ.
Для решения проблем, связанных с централизованными и децентрализованными платформами для пользователей, необходимо ужесточить регулирование, чтобы платформы, работающие с средствами клиентов, не занимались высокорискованными и высоколевереджными позициями.
Несмотря на проблемы, эра криптовалют еще далека от завершения. Отрасль нуждается в большей децентрализации и регулировании, чтобы отсеять нечестных игроков и несостоятельные бизнес-модели, а оставшиеся проекты могли процветать, если они сосредоточатся на основной инфраструктуре, будут поддерживать высокий уровень децентрализации и усовершенствовать надежные технологические стандарты.
Заключение
Децентрализация является неизбежным направлением развития криптоиндустрии, поскольку она обеспечивает большую безопасность и надежность для пользователей, а также снижает риски, связанные с централизованными организациями. Децентрализованные биржи уже доказали свою жизнеспособность и способны успешно конкурировать с централизованными биржами. В будущем, ожидается, что децентрализация станет все более популярной и незаменимой составляющей криптоиндустрии.